資金源調査がヤバイ！オンラインカジノで調査が来た時の安全な対応方法

オンラインカジノでプレイをしていると、そのオンカジから「資金源調査」のメールが届くことがあります。

「資金源調査ぁ？自分の金でやってんだし、誰にも文句を言われる筋合いはないんだけど？」

と言いたくなるのは山々ですが、そうも言ってられません。

なにしろ資金源調査が入ると、調査を通過するまで以降そのオンラインカジノではプレイ出来なくなります。
そして、万が一この調査を通過する事ができない場合はアカウント閉鎖の措置が取られてしまいます。

そう、この調査は対応を間違えると勝利金没収まで行く可能性されてしまう危険なものなのです。

あまりこの件に触れるサイトさんもいませんから、このページではマルタライセンスのオンラインカジノで遊ぶ時に発生する「資金源調査」について解説したいと思います。

 

資金源調査とは

資金源調査とは何なのか、調べてみると次のような内容になっていました。

うん、難しい。

要約してオンカジの場合にあてはめると「あなたがオンカジで使ってるお金は、どこから出てきたお金なの？給料？相続？投資？」というのを知りたいわけです。

 

オンラインカジノで資金源調査が行われるタイミング

カジノに登録をしてしばらくの間遊んでいたとします。
主に、マルタライセンスのカジノでは、入出金の金額が一定額を超えると、カジノから資金源調査に協力するよう依頼が来る時があります。
これは、カジノで使用した資金が正当に得た物か？！、余剰資金で遊んでいるか？！、ギャンブル依存症傾向ではないか？！を確認する為に実施されています。
プレイヤーとカジノを守る為に、マルタライセンスで実施されている調査です。

とは言え、人によってはこの調査で書類の準備に非常に手間がかかる、カジノ側も出金申請をしたタイミングで依頼してくる＋ほとんどのカジノで調査の間は出金処理が止まる等、プレイヤー側としてはあまり好ましくない状態になる事も。
入金時に「あなたはもうすぐ資金源調査がありますよ」という様なポップアップが出てくる訳でもなく、入金は受付しておいて、いざ出金というタイミングで、カジノ側から資金源調査と言われ、資金の回収が滞る。
最終的に出金してくれれば良いですが、入金額のみ返還で勝利金は没収、または全額没収等になってしまったら、気分は最悪です。

資金源調査はどのような形で連絡が来るのか？

では実際に、調査はどんな事をするのか？
それは、カジノから資金源調査依頼のメールが届きます。
次のようなものですね。

次のような項目形式で穴埋めをしていく形となります。

そしてメールに記載されている書類と、収入証明等の補足書類を提出します。
人によって、提出する書類は変わってきますが、概ね、国籍を証明出来る書類＋給与明細や銀行口座の取引明細等ですね。
他にも、電子ウォレットの入出金履歴や他カジノの取引履歴を提出するように言われる事もあります。

↓こんな感じですね

これらの書類を提出出来るのであれば、資金源調査を問題無く突破出来ると思います。
事情があり書類が出せない・出したくない場合は、マルタライセンスのカジノは避けたほうが良いです。

マルタライセンスのオンカジをお勧めできない人は

特に、自営業の人は、開業届や納税証明書等を求められたりと、会社員の人に比べて、必要な書類が複雑化or求められる物が多くなる傾向にあります。
また、自身には収入が無い人で、お小遣い等の範囲で遊んでいたとすると、そのお小遣いはどこから貰ったかの証明をしなくてはならなくなります。
家族の給与明細や銀行明細とか出せますか？！
ご自身が明細等を管理する役であれば何とかなりそうですが、そうでない場合は出し辛いですよね。
事業や会社勤めをしていなくても、株や不動産収入等で資産がある場合はそれを証明する書類を出さないといけません。
普通に考えると、もう既に個人情報の一部は渡しているが、海外の得体の知れない企業に、更にここまで詳細な情報を提供して良いものか…。
と思われるかもしれませんね。
しかし、勝利金を出金して欲しければ書類を出すしかないのです。
また、どの人でも、ご自身の収入や資産の額より大きな金額を取引していた場合は、より厳しくチェックされます。
勝利金の出金処理が止まる上に、人によっては果てしなく面倒になる調査を嫌って、マルタライセンスのカジノではプレイしないと言う人も居るくらいです。

僕が経験した資金源調査になりますが、全く同じ内容の書類を提出して、調査に通過したカジノもあれば、以降の遊戯をお断りされたカジノもあります。
全く同じ内容の書類で、同時期に調査通過と落ちを経験した事から、調査対象のプレイヤーに以降も遊んでもらうかどうかは、カジノの匙加減次第である事も否めません。
落ちた理由も、何かいけなかったのかを教えてくれない為、自分で落ちた原因を考えて、自力で改善していくしかありません。
調査に落ちたカジノは勝ち越していましたが、それも理由の１つかもしれないし、僕のプレイスタイルが良くなかったのかもしれない、けれども、本当の理由はカジノにしかわかりません。
調査に落ちた時点で、カジノも、もうこちらを客とは見なしていないので、かなりドライです（汗）

資金源調査が入ると、ほとんどのカジノで出金処理が止まってしまうのが、マルタライセンスカジノの難点である事は、先にもお話ししました。
そんなマルタライセンスのカジノの中でも、資金源調査における対応が公平だったカジノは、『ベットレベルズ』でした。
僕が経験した中でも、唯一『ベットレベルズ』だけは、資金源調査中も入金→出金を普段通り処理してくれました。
審査を通過すれば、手間を取らせたお詫びにキャッシュをくれたりします。
他のマルタライセンスも、ベットレベルズの様に、せめて調査開始直前・直後の入出金は処理をするとか、公平な対応になってくれれば良いのにな〜と思いますね。